Usted confía en que los procedimientos de contratación y adjudicación son seguros porque su banco es una institución reputada. Sin embargo, todavía hay personas que realizan fraudes haciéndose pasar por entidades financieras y ofreciendo créditos apetecibles con pocos criterios como “gancho” para atraer a las víctimas. Este es uno de los métodos que utilizan los estafadores para atraer a las víctimas.
Debido al problema causado por el coronavirus
Un gran número de personas buscan ayuda financiera en diversas instituciones, lo que aumenta la probabilidad de ser engañados. En días pasados, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) notificó a la población en general que ha descubierto negocios en varios estados de la República Mexicana que utilizan e imitan la identidad de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes).
“Ante la persistente práctica de suplantar la identidad de entidades financieras para defraudar a personas que buscan un crédito rápido, particularmente en estos tiempos de dificultades por la pandemia, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alerta nuevamente a la población en general sobre la existencia de empresas ficticias que se hacen pasar por entidades financieras a través de redes sociales, páginas de Internet apócrifas o sitios de noticias. Esto con el afán de defraudar a personas que buscan un crédito rápido. ”
De acuerdo con la Condusef, cinco sofomes registradas y una sofom que fueron impactadas negativamente en la capital del país presentaron quejas ante la comisión por el uso indebido de sus identidades.
Un gran número de empresas deshonestas ofrecen sus servicios a través de llamadas telefónicas, páginas de internet y, cada vez más, plataformas de redes sociales como Facebook y WhatsApp, y piden un pago por adelantado antes de “entregar” el crédito a sus clientes.
De acuerdo con la Condusef, las víctimas de la estafa pagaron desde mil hasta cien mil pesos, por lo que presentaron denuncias ante el Ministerio Público.
La respuesta está en el nombre de la empresa
¿Qué empresas han ocupado el lugar de las sofomes y sofomes registradas anteriormente? La comisión señaló que en la CDMX, las empresas que resultaron falsas fueron Desarrollo Empresarial Ain; Corporación Financiera de América del Norte, COFIDAN; ION Financiera; y Konfo Red Amigo e InterOpción, las cuales utilizan la misma razón social (a excepción de Red Amigo, que utiliza un nombre similar). Para la Condusef es importante confirmar qué empresas son las originales.
Otorgan créditos para los que se necesitan pocos requisitos previos, pero para “apartar” el crédito exigen un pago como garantía. La Condusef señaló que normalmente piden 10% del monto total del crédito solicitado como anticipo, y una vez que las víctimas han realizado el pago anticipado en una cuenta bancaria o depositando dinero en tiendas de conveniencia, intentan contactar a la supuesta empresa, pero no lo logran, momento en el que se dan cuenta de que se trata de un fraude.
SIPRES aporta claridad a la situación
Puede que se pregunte cómo distinguir entre lo auténtico y lo falso cuando ambos parecen iguales.
Muy sencillo. La Condusef ofrece una herramienta gratuita en respuesta a la exigencia de que todas las instituciones financieras se registren.
El Sistema de Instituciones Prestadoras de Servicios Financieros (SIPRES) recopila datos de instituciones financieras como casas de bolsa, uniones de crédito, afores, sofomes y sofipos, además de información de empresas fintech.
De acuerdo con la información proporcionada en el portal del SIPRES, “el registro permite conocer (…) información corporativa de las instituciones financieras como su nombre o razón social, Registro Federal de Contribuyentes, datos generales de localización como su domicilio fiscal y domicilio para oír y recibir notificaciones, números telefónicos, correo electrónico institucional, etcétera.”
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Yo creo que SIPRES es solo una forma de hacer dinero fácil en tiempos de crisis. 🤔
Creo que verificar la entidad financiera es una pérdida de tiempo. ¡Viva la espontaneidad!
No entiendo por qué verificar si la entidad financiera está registrada. ¡Yo confío en todos! 😂💸